“龐氏騙局”加上“殺熟盤”，讓家住湖南省常德市的徐某在“借錢”的路上狂飆，累計(jì)借款達(dá)833.37萬元，給被害人造成實(shí)際損失563.34萬元，其還利用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式幫信用卡持卡人套現(xiàn)。常德市武陵區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)徐某提起公訴，2024年4月22日，法院一審判處徐某有期徒刑十三年六個(gè)月。徐某不服一審判決，提出上訴。近日，常德市中級(jí)法院依法維持原判。
2003年，徐某結(jié)識(shí)了一位家具店老板，二人決定合伙開店，姐姐給了她一筆錢作為啟動(dòng)資金。從2017年開始，徐某在網(wǎng)上投資非法的黃金、原油期貨交易平臺(tái)，結(jié)果投多少賠多少，她開始了四處借錢的日子。
2017年4月4日，徐某找到老朋友姜某借錢，說其女婿在杭州搞了一個(gè)電信工程，她準(zhǔn)備注冊(cè)一家公司接點(diǎn)業(yè)務(wù)，現(xiàn)在還差200萬元，承諾每月利息3分5厘。后姜某向徐某轉(zhuǎn)賬80萬元，徐某打了欠條，并且把第一個(gè)月的利息轉(zhuǎn)給了姜某。
從此，徐某一發(fā)不可收拾。她先后虛構(gòu)了自己從事家具生意需要資金周轉(zhuǎn)、給外孫買學(xué)區(qū)房、姐姐的修理廠需要擴(kuò)建等事由到處借錢，陸續(xù)找親友借款800余萬元，其間，共歸還利息加本金269萬余元。直到2019年初，徐某還不出利息時(shí)，這場(chǎng)騙局才被揭穿。
2019年7月1日，朱某、姜某等借款人陸續(xù)到常德市公安局武陵分局報(bào)案。7月2日，該局對(duì)該案立案并開展偵查取證工作。因案情復(fù)雜，取證困難，2021年12月8日，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為徐某涉嫌詐騙罪理由不充分、證據(jù)不足，決定撤銷該案，借款人遂來到檢察機(jī)關(guān)申請(qǐng)立案監(jiān)督。
武陵區(qū)檢察院對(duì)該案多次審查后認(rèn)為，徐某涉嫌詐騙案因涉及多地，取證范圍廣，還需進(jìn)一步跨省補(bǔ)充收集客觀證據(jù)，現(xiàn)階段尚不符合詐騙罪構(gòu)成要件，但在審查中發(fā)現(xiàn)了一條重要線索：徐某在經(jīng)營(yíng)家具店時(shí)虛構(gòu)交易利用POS機(jī)幫信用卡持卡人套現(xiàn)獲取收益，情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，遂決定啟動(dòng)立案監(jiān)督程序。
2022年9月21日，武陵區(qū)檢察院向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《立案通知書》，要求公安機(jī)關(guān)對(duì)徐某立案?jìng)刹�，公安機(jī)關(guān)迅速立案。2023年2月7日，公安機(jī)關(guān)將該案移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。該院經(jīng)審查認(rèn)為，徐某涉嫌詐騙罪的證據(jù)還需進(jìn)一步完善，將案件退回補(bǔ)充偵查，并列出了詳細(xì)的補(bǔ)充偵查提綱。公安機(jī)關(guān)成立專案組，兵分三路到北京、上海、湖北，最終補(bǔ)充到關(guān)鍵證據(jù)。
“對(duì)于數(shù)額較大的借款，到底是民事欺詐還是涉嫌詐騙刑事犯罪？定性的關(guān)鍵是當(dāng)事人是否以非法占有為目的�！�辦案檢察官經(jīng)審查認(rèn)為，徐某在主觀上具有非法占有目的：首先，徐某采取了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段，對(duì)于其借款的真實(shí)用途、投資情況和負(fù)債情況，13名被害人無一知曉；其次，徐某借款后用于高風(fēng)險(xiǎn)投資和支付利息，對(duì)資金使用極度不負(fù)責(zé)任；再次，徐某沒有固定收入來源，完全不具有歸還本金的能力，基本依靠借款還款，給被害人造成了巨額損失。因此檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，徐某的上述行為構(gòu)成詐騙罪；徐某在經(jīng)營(yíng)家具店期間以虛構(gòu)交易的方式刷卡套現(xiàn)857.09萬元，非法獲利0.77萬元，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
經(jīng)審理，法院采納了檢察機(jī)關(guān)的全部意見，當(dāng)庭作出前述判決。
